产品名称华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)A类
产品简称华夏养老目标日期2045三年持有期混合(FOF)A
基金代码006620基金类型FOF
基金状态正在运作成立日期2019-04-09
资产规模7.55亿元(截止至:2024-03-31)成立来分红每份累计0元(0次)
设立规模39458.48万份资产净值11.66亿元 (2024-03-31) 托管费率0.2%/年销售服务费0%/年
申购费率0≤购买金额<50万:1.50% 0.00015%
50万≤购买金额<200万:1.20% 0.00012%
200万≤购买金额<500万:0.80% 0.00008%
500万≤购买金额:1000元 0.1元赎回费率0天≤持有期限<7天:1.50%
7天≤持有期限<30天:0.75%
30天≤持有期限<90天:0.50%
90天≤持有期限<180天:0.50%
180天≤持有期限<365天:0.50%
365天≤持有期限:0.00%
业绩比较基准50%*沪深300指数收益率+50%*上证国债指数收益率
投资目标 在控制风险的前提下,通过资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。
投资范围
投资策略基金配置摘要:本基金投资于全市场基金,本基金根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上,进行风险预算,控制基金相对回撤,精细挑选符合本基金投资目标的标的基金,构建投资组合。
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金 《招募说明书》